Обналичка материнского капитала ответственность

Простыми словами на тему: "Обналичка материнского капитала ответственность" с комментариями и выводами. Если в процессе прочтения возникнут дополнительные вопросы, вы всегда можете их задать дежурному юристу.

Растрата маткапитала грозит матери тюрьмой

Жительнице Озерска Челябинской области грозит пять лет колонии. Женщина обвиняется в незаконном обналичивании материнского капитала. Аферу удалось провернуть через сделку купли-продажи жилья. Обвиняемая купила у знакомой половину дома (на средства материнского капитала), после чего расторгла сделку и тем самым обналичила необходимые средства.

В городе Озерске Челябинской области прокуратура подготовила обвинительное заключение для передачи уголовного дела в суд. А обвиняемой стала женщина, незаконным образом потратившая материнский капитал. Как известно, в 2007 году вступили в силу Федеральный закон №256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и «Правила подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал» и выдачи государственного сертификата, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2006 года №873.

Согласно этим документам, женщинам после рождения второго ребенка (или последующих — если выплаты ранее не оформлялись) положена довольно значительная сумма, подлежащая ежегодной индексации. Если вначале она составляла чуть больше 300 тысяч рублей, то в 2013 году уже была установлена на уровне 408 тысяч.

При этом государство позаботилось о том, чтобы средства, выделенные на стимулирование рождаемости и облегчение материнства, использовались строго по назначению. Так, выплаты по материнскому капиталу разрешено тратить всего лишь на три цели — покупку жилья или его реконструкцию, образование ребенка и повышение накопительной части будущей пенсии матери. Что и есть инвестиции в будущее в прямом смысле слова. Для противодействия злоупотреблениям указанные средства перечисляются со счетов Пенсионного фонда, исключительно в безналичной форме, на счета соответствующих организаций.

Однако многие граждане с таким подходом не согласны. Они считают, что лучше знают, какие нужды являются для них первоочередными, а потому прилагают все усилия, чтобы «обойти» вышеуказанные нормы. Даже на официальных сайтах отделений Пенсионного фонда чуть ли не через раз повторяется одни и те же вопросы: «Можно ли на средства материнского капитала купить машину, построить дачу, сделать ремонт, получить материнский в виде наличных?»

При этом в интернете на поисковый запрос: «Как обналичить материнский капитал?» выскакивает столько ссылок, что не хватит жизни их просмотреть. Конечно, на форумах можно прочесть на этот счет и здравые мысли. Вроде того, что связываться с такими предложениями очень рискованно — можно потерять все деньги.

Впрочем, встречается немало и «честных» мошенников. В том смысле, что по отношению к клиентам свои обязательства они выполняют достаточно щепетильно. Берут, правда, за «серые» услуги определенный процент. А иногда такие посредники даже выходят сухими из воды — дескать, мы даже не ведали, что помогаем гражданам в чем-то противозаконном.

Судя по всему, именно эта ситуация и имела место в Озерске. Еще в 2011 году женщина, получив право на причитающийся ей материнский капитал, уговорила хозяйку домовладения продать ей половину своей усадьбы. Деньги на покупку были взяты в кредит — а долг, как и полагается по закону, был погашен переводом средств из Пенсионного фонда. После чего сделка о покупке жилья была быстренько расторгнута, а 353 тысячи рублей превратились в заветную наличку.

И такие деяния прямо подпадают под действие ст. 159.2 УК РФ :

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

За предварительный сговор санкции увеличиваются до 300 тыс рублей штрафа — или лишения свободы до 4 лет, а также до 5 лет принудительных работ.

Впрочем, жительнице Озерска инкриминируют еще более строгий п.3 данной статьи «те же действия, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере». Увы, но сумма ущерба выше 250 тысяч (материнский же капитал — больше 400 тысяч) рублей именно таковым «крупным размером» и считается. А это уже грозит штрафом от 100 до 500 тысяч рублей, или лишением свободы до 5 лет.

Заодно можно заметить, что за такие мошенничества, совершенные организованной группой или в особо крупном размере (выше миллиона рублей) можно сесть и на 10 лет. Хороший повод крепко задуматься тем махинаторам, которые помогают проворачивать темные делишки с обналичиванием материнского капитала.

Конечно, дискуссии о том, чтобы разрешить выплаты материнского капитала в наличной форме, тем самым введя практически полную свободу на его применение, ведутся не только на форумах. Например, в марте с предложением такой меры, правда, только после 2016 года, выступил даже глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов. А в Госдуме, например, до сих пор лежит законопроект, предусматривающий возможность покупки на средства материнского капитала автомобиля.

Однако это пока только предложения. А реально государство принимает более строгие меры по недопущению махинаций со средствами, предназначенными для «капиталовложений» в будущее детей и их матерей. Например, планируется разрешить Пенсионному фонду работать только с вполне надежными кредитными организациями, которые не занимаются махинациями с «обналичкой».

Читайте самое актуальное в рубрике «Происшествия»

Уголовная ответственность за обналичивание материнского капитала

Семья построила дом и проживала в нем без оформления в собственность и земли и дома порядка 4 лет, вплоть до получения сертификата под маткапитал. С целью обналичивания средств маткапитала, сначала землю, затем дом оформили в собственность на родственника семьи, затем выкупили его у него с использованием, соответственно, маткапитала. Родственник-продавец к дому конечно отношения не имеет. Родственник — жена брата мужа.
Жилищные условия при этом фактически не улучшились. Деньги по маткапиталу ушли на другие цели, продавец денег соответственно не получил, только помог в оформлении сделки, не зная про аферу. Есть вся документация, что строила дом семья, а не продавец-родственник.
Доли на детей по прошествии 6 месяцев не выделены. Данной аферой заинтересовалась прокуратура.
Что может грозить участникам «сделки для вида» с точки зрения выплат, сроков, расторжения сделки КП, т.к. были прецеденты в Волгоградской области.

Обычно такие дела классифицируют «хищение бюджетных средств» и «незаконное получение материнского капитала», фактически это ст. 159.2 УК РФ. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие ст. 7 ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» №256-ФЗ. При использовании материнского (семейного) капитала нельзя:

Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат

Рекомендую вам обратиться к адвокату на очную консультацию, т.к. в рамках интернета не все вопросы могут быть вами заданы.

Читайте так же:  Портал госуслуг материнский капитал

Ответственность за обналичивание материнского капитала

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Ответственность за обналичивание материнского капитала». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

В желании быстро обогатиться некоторые недобропорядочные граждане прибегают к фальсификации документа о рождении второго ребенка. Получив заветный сертификат, они либо используют его по прямому назначению (на приобретение жилья, на собственную пенсию или реабилитацию ребенка-инвалида), либо стремятся перевести в наличность и потратить на свое усмотрение.

Можно провернуть противозаконное обналичивание маткапитала и другим способом. Подбирается дешевый ветхий дом, при этом жилая площадь по метражу должна быть больше нынешней, чтобы доказать государству факт улучшения жилищных условий. По устной договоренности с продавцом цена в договоре сильно завышается (до размера маткапитала).

Сотрудники роддома, имея возможность оформить фальшивую справку о рождении несуществующего ребенка, иногда участвуют в незаконном получении материнского капитала. С этой справкой «мать» идет в ЗАГС, где получает свидетельство о рождении. На его основании она получает сертификат на материнский капитал.

Потом чаще всего с этим сертификатом проворачиваются незаконные сделки по купле-продаже недвижимости. Самый распространенный вариант нелегально обналичить материнский капитал — покупка жилья по завышенной цене, когда продавец щедро вознаграждается, но основную сумму отдает мошенникам.

Самый опасный вид незаконного обращения с сертификатом, который грозит оставить мать без денег и жилья:

  1. Жертву отправляют в «проверенный» банк, который оформит ипотеку. На самом деле у риелтора сговор с ответственным кредитным сотрудником банка. Пенсионный фонд погашает обязательства, перечисляя деньги на счет продавца, проводится по сути фиктивная сделка купли-продажи с использованием средств материнского капитала. Получит ли мать свои деньги наличными? Вопрос остается открытым, но проценты по ипотечному кредиту она уже обязана выплачивать.
  2. Когда дохода семьи на ипотеку не хватает, агент говорит, что можно будет оформить кредит под маткапитал. По факту деньги не выплачиваются, а идут как бы в счет платы за жилье. Продавец же, ожидая некоторое время перечислений от ПФ и не получив их, имеет полное право выставить на улицу нерадивых покупателей и оспорить в суде свое право собственности на жилье.

От таких схем страдают люди в основном юридически безграмотные и далекие от финансовой сферы. Мошенники для осуществления махинаций безошибочно выбирают жертву, которая подпишет договор не глядя, поверит устным объяснениям.

Нечистые на руку сотрудники Пенсионного фонда также могут обналичить средства, если находятся в сговоре со строительной компанией. Обычно материнский капитал по документам участвует в строительстве дома. Прилагаются фальшивые чеки, накладные, акты выполненных работ. Деньги перечисляются на счет строительной фирмы, потом снимаются и делятся между всеми участниками преступной группы.

Последние изменения в законодательстве расширили список направлений, куда можно потратить маткапитал. Теперь за счет этих средств родители могут обучать ребенка в детском саду, школе, лицее, колледже. Участилось и упростилось мошенничество с материнским капиталом. В сговор вступают родители и сотрудники учебных заведений.

Также формулировка «социальная интеграция и лечение детей-инвалидов» предполагает похожие мошеннические схемы. По договоренности между родителями и медицинским учреждением в Пенсионный фонд предоставляются поддельные документы.

Прокуратура расследует каждый выявленный факт незаконного обналичивания сертификата материнского капитала, а суд выявляет причины и учитывает степень участия каждого лица.

  • штраф;
  • обязательные или исправительные работы;
  • ограничение или лишение свободы от нескольких месяцев до 2 лет, а при участии преступной группы (как в случаях мошенничества с ипотекой) – вплоть до 10 лет.

На сегодняшний день существует большое количество самых разных схем, позволяющих осуществлять обналичивание денег по материнскому капиталу. Многие люди охотно этим пользуются, поскольку это дает им возможность использовать эти деньги по своему усмотрению, игнорируя положения закона, в соответствии с которым эти деньги должны быть потрачены на конкретные цели. Все эти схемы являются мошенническими, и создают такую обстановку, при которой обладатель материнского капитала может не получить эти средства или часть этих средств, а также могут являться основанием для привлечения к ответственности уголовного (ст. 159.2 УК РФ) или гражданско-правового-характера. В последнем случае от обладателя материнского капитала могут потребовать возврата полученных денежных средств в Пенсионный Фонд РФ.

Чем грозит незаконная «обналичка» материнского капитала?

Незаконно стараются распорядиться сертификатом и те, кто был лишен родительских прав до реализации средств из маткапитала.
Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?

Еще раз отметим, что слово «обналичивание» используется здесь условно: «живые» деньги вы получаете только частично и с ограничениями.
Предприниматель. Сфера деятельности такова, что постоянно приходится иметь дело с кредитами на небольшой срок. Несколько раз «попадал», затем решил, что эти грабли обходятся слишком дорого, начал разбираться в кредитах на короткий срок.

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Предприимчивые граждане ищут и находят способы обналичить эту выплату или организовать нецелевое использование части или всей суммы материнского капитала, не оговоренные в законе.

Как отметил заместитель отдела ПФР по Саратовской области, цена жилья часто завышена, используя средства капитала, некоторые недобросовестные граждане могут продавать одно жилое помещение несколько раз. В связи с этим, было внесено решение о срочном принятии мер, цель которых, не допустить того, чтобы средства капитала были использованы не по назначению. Заместитель так же добавил, что в районах созданы комиссии, состоящие из представителей разных ведомств для рассмотрения вопросов по улучшению жилья, родителям получившим сертификаты на материнский капитал.

В своем желании получить наличные деньги некоторые люди не останавливаются ни перед чем. Так, широкое распространение получили попытки обналичивания материнского капитала с целью использования данных средств не по назначению.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

К еще одному виду мошенничества следует отнести продажу несуществующего дома или квартиры с последующей перепродажей. В таких схемах задействуют специально созданные агентства или риэлторские фирмы, которые имеют на этом свой процент. Одним из самых распространенных механизмов, позволяющих осуществить обналичивание материнского капитала, является оформление фиктивных договоров и мнимых сделок между близкими родственниками. К примеру, лицо, имеющее все основания для законного получения маткапитала, осуществляет операцию по отчуждению недвижимости, в которой он вместо со своей семьей проживает, по договору дарения, после чего, мотивируя желанием улучшить жилищные условия, подает в Пенсионный Фонд заявление, в котором излагается просьба о распоряжении денежных средств, при этом указывается счет получателя, который является родственником.

Самая распространенная статья расходов, которой манипулируют мошенники, – это улучшение жилищных условий. Здесь предусматривается покупка готового или строительство нового жилья. Предприимчивые родители не осознают, что, пытаясь обойти установки, данные в ФЗ об этом виде госпомощи, навлекают на себя опасность быть обманутыми мошенниками или призванными к гражданской или даже уголовной ответственности.

Читайте так же:  Материнский капитал на машину спб

За хищение социальных выплат различного назначения, в том числе и материнского капитала, предусмотрена ответственность на основании статьи 159.2 УК РФ. Такая ответственность зависит от таких факторов, как: использование служебного положения, совершение лицом или группой лиц противоправных деяний, а также размер полученных денег. Таким образом, наказание может выражаться, как в наложении штрафа в размере 120 тысяч рублей, так и в лишении свободы на срок до 10 лет и взыскании штрафа в один миллион рублей.
В этом случае владелец сертификата совершает фиктивную покупку квадратных метров у своих родственников или знакомых, а после перечисления ПФ положенной суммы продавец возвращает «покупателю» его наличность. Также раскрыты схемы договоров купли-продажи по завышенной стоимости или непригодного к жилью помещения.

Затем фирма покупала какое-нибудь дешевое ветхое жилье или даже долю в квартире в несколько квадратных метров. После этого в Пенсионный фонд подавали документы, которые подтверждали «улучшение» условий жилья.

Самый простой и безопасный способ — найти близкого родственника с собственным жильем и сумму, равную маткапиталу (или больше). Владелец капитала (например, мать ребенка) покупает все жилье или его часть, Пенсионный фонд погашает сертификат. После сделки «продавец» живет в своей квартире, деньги возвращает «покупателю», все остаются при своих активах и получают всю сумму маткапитала наличными. Такой вид мошенничества практически недоказуем, особенно если у продавца и покупателя разные фамилии.

В редких случаях деньги перечисляются раньше указанного срока (в частности, когда речь идет о погашении ипотечного кредита). О том, законно ли обналичивание материнского капитала, и каковы условия легальной обналички, читайте далее. На сегодняшний день появилось много организаций, которые по «льготным» договорам, дают кредиты под высокие проценты лицам, совершая махинации с материнским капиталом. В результате чего, люди приобретают жильё, неприемлемое для проживания, да ещё и выплачивают завышенные проценты за кредиты, при этом теряя часть капитала. Так же директор юридического территориального отделения ОПФР добавила, что если становится ясно, что договор был ложный или вызывает недоверие, работники ОПФР обращаются в органы власти. Проводится проверка, были ли законным образом поданы документы для получения материнского капитала, затем все документы, предоставленные на дальнейшее использование.

Помимо этой схемы, действуют и другие. Например, очень часто происходит оформление фиктивных ипотек, договоров на осуществление ремонта в жилых помещениях, свидетельств о праве собственности и др. Различие мнимых и притворных сделок осуществляется на основании указаний, содержащихся в п.п. 86-88 Постановления Пленума РФ № 25 от 23.06.2015.
Программа помощи семьям с двумя и более детьми, получившая название материнский (семейный) капитал, вступила в силу в 2007 году и продолжает действовать в настоящее время.

Далее на основании фиктивного договора купли-продажи происходит приобретение недвижимости, которая ранее была отчуждена по договору дарения, при этом то лицо, на счет которого поступил денежный перевод из ПФР, отдает их получателю маткапитала.
Здоровье. Деньги из капитала можно использовать на оплату услуг платных медицинских учреждений. Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни.

Зачастую их деятельность связана с мошенничеством и обманом женщин, имеющих сертификат. Наиболее распространенный способ – это заключение различных фиктивных сделок по продаже недвижимости. Например, обладательница сертификата «получает» займ от фирмы на улучшение жилищных условий.

Виновным лицам придется вернуть все потраченные средства материнского капитала. Также они возмещают банковские и судебные издержки.

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Куда можно использовать материнский капитал четко прописано, как в Законе о МК, так и Правилах. В большинстве случаев было замечено, что жилье, приобретённое на деньги материнского капитала, было куплено не для проживания, а для следующей продажи либо дарения. Тут становится ясно, что основное условие закона — улучшение условий жилья не исполнено. Налицо — махинации с материнским капиталом.
Материнский капитал – мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

Об ответственности за незаконное обналичивание материнского капитала

Практически каждая женщина мечтает иметь хотя бы одного ребенка. Но многие готовы воспитывать в своих семьях двоих и более детей. За такое решение, государство в нашей стране периодически разрабатывает различные льготы и пособия для таких семей.

С 2007 года действует программа, разработанная на федеральном уровне под названием «материнский или семейный капитал».

Что такое материнский капитал, кому он положен, какой его размер

Данная выплата положена тем семьям, у которых после 1 января 2007 года появился 2-й, 3-й или последующий ребенок, в том числе и усыновленный. При этом пособие выплачивается не на каждого ребенка, а только один раз в течение действия данного вида господдержки, срок реализации которого рассчитан до 31 декабря 2021 года. На момент разработки данной программы сумма данного пособия составляла 250 тыс. рублей, но с учетом ежегодных инфляций в настоящее время ее размер, начиная с 2015 года – 453,026 тыс. рублей.

Такой размер пособие будет иметь вплоть до окончания действия программы, поскольку на законодательном уровне отменена его ежегодная индексация.

Материнский капитал может получить не только женщина, но и:

  • мужчина в случае, когда он является гражданином РФ и единственным усыновителем детей; когда он не гражданин РФ, но при этом является опекуном детей в связи с лишением их матери родительских прав;
  • несовершеннолетний (-ие) ребенок (дети) или ребенок (дети) в возрасте до 23 лет, если он (они) обучается (-ются) на очной форме, при отсутствии родителей/усыновителей.

Для оформления материнского капитала необходимо обратиться в отделение Пенсионного фонда со следующими документами:

  • заполненное на специальном бланке заявление;
  • копия документа, удостоверяющего личность заявителя;
  • копии документов о рождении каждого ребенка (свидетельство);
  • копия СНИЛС заявителя;
  • в случае усыновления детей, необходима копия решения суда, которое уже вступило в силу;
  • если родители детей не являются гражданами РФ, то необходимы копии документов, свидетельствующие о наличии российского гражданства у каждого из детей.

На что можно расходовать средства материнского капитала

Расходовать материнский капитал можно только на определенные цели, закрепленные на законодательном уровне. Их несколько, при этом практически каждая из них имеет свои направления расходования:

  1. Улучшение жилищных условий семьи:
  • приобретение нового жилья, как на первичном, так и на вторичном рынке;
  • строительство или реконструирование собственного дома, в том числе на оплату услуг подрядной организации на выполнение строительных работ;
  • использование в качестве первоначального взноса при приобретении или строительстве жилья с применением ипотечного кредитования;
  • в качестве покрытия основной части долга по ипотечному кредиту;
  • при частичной оплате участия в долевом строительстве.
  1. В целях обеспечения условий проживания детей-инвалидов:
  • покупка различных товаров и услуг для оборудования квартиры для оптимальных условий существования там детей с ограниченными возможностями (покупка и установка пандусов, подъемников и т.д.).
  1. Увеличение накопительной части пенсии мамы.
  2. Обучение ребенка в вузе или ссузе, а с 01.01.2018 еще и на оплату детского садика, в том числе и частного.

Для оформления материнского капитала необходимо с собранным комплектом перечисленных выше документов обратиться в ПФ РФ. Сделать это можно в любом местном его отделении, отправив документы по почте либо через МФЦ (многофункциональные центры), которые есть практически в каждом крупном населенном пункте. Через месяц материнский капитал уже можно получить.

Читайте так же:  Юрист по материнскому капиталу

Что из себя представляет материнский капитал и в течение какого периода им можно воспользоваться

Сам по себе материнский капитал – это не денежная сумма, а эквивалентный ей сертификат, представляющий собой именной гербовый документ, с находящимся на нем усовершенствованными степенями защиты (водяные знаки, голографическая отметка, штрихкод), а также его уникальными реквизитами (серия, номер).

Воспользоваться сертификатом можно сразу после его получения, при этом его использование можно отложить на неограниченный срок.

В случае потери сертификата управление ПФ РФ обязано по заявлению его обладателя выдать дубликат документа. Никакие штрафные санкции за утерю и восстановление сертификата не накладываются. Воспользоваться средствами материнского капитала лицо, не прописанное в документе, не сможет.

Материнский капитал может получить не только женщина

В середине 2015 года был выпущен Федеральный закон, разрешающий единоразово получить из средств материнского капитала выплату в размере 20 тыс. рублей, а в середине 2016 года – 25 тыс. рублей. Начиная с 2017 года и до сегодняшнего дня продление данной программы по частичной выдаче средств не было и пока в ближайшее время не предвидится.

Единственное, с 01.01.2018 года на законодательном уровне установлена ежемесячная выплата на второго ребенка, до того момента, пока ему не исполнится 1,5 года в сумме, равной размеру 1 прожиточного минимума, регламентированного в каждом конкретном регионе. Но на эти деньги могут рассчитывать только в семьях, где второй ребенок появился вместе с началом действия данной программы, т. е. детям, появившимся на свет до 31.12.2017 года включительно, данная выплата не производится.

Как обналичить материнский капитал незаконно и какая ответственность за это предусмотрена

Поскольку материнский капитал — это сертификат, т. е. 1 бумажка, а не деньги, то в некоторых семьях начинают задумываться о способах его обналичивания.

Сразу отметим, что легальных способов обналичивания материнского капитала не существует. За попытку обналичить материнский капитал положена уголовная ответственность.

Ответственность за проведение сделки по незаконному обналичиванию средств семейного капитала

Ответственность наступает в соответствии со ст. 159.2 «Мошенничество» УК РФ, а по ней предусмотрено наказание в виде уплаты штрафа в сумме, достигающей миллиона рублей при умышленном совершении действия, и 120 тыс. рублей – если деяние совершено под влиянием мошенников.

Если же будет доказана причастность к сделке третьего лица, т. е. будет иметь место предварительный сговор, то в таком случае обналиченные средства должны будут быть возвращены государству, а владельцу сертификата и его сообщнику может быть вынесено наказание в виде лишения свободы на период до 10 лет.

Далее рассмотрим, за какие способы обналичивания семейного капитала наступает такая серьезная уголовная ответственность.

Незаконные схемы обналичивания семейного капитала

Немногих пугает возможность понести суровое наказание за совершение противоправных деяний, большинство семей, конечно, совершают подобные действия по неведению, но нести наказание им придется на общих основаниях.

Итак, какие же способы часто используют для обналичивания материнского сертификата.

Приобретение жилья у ближайших родственников, особенно со стороны матери ребенка

При данном способе сторонами сделки производится оформление и подписание договора купли-продажи недвижимого имущества. Данный документ следует отнести или направить в ПФ РФ вместе с заявлением на использование средств материнского капитала на покупку данного объекта недвижимости.

При положительном ответе с ведомства одновременно с ответом на заявление происходит перечисление денежных средств на реквизиты продавца (происходит это примерно через 2 месяца после обращения). Бывший владелец имущества обналичивает в банке переведенную ему сумму и возвращает ее покупателям, возможно забрав себе некоторую заранее оговоренную сумму. При этом продавец остается проживать в данном объекте недвижимости, а ее нынешние владельцы остаются жить по предыдущему адресу.

Обнаружить проведенный обман ПФ РФ по представленным документам не сможет.

При этом для двух сторон сделки сразу наступают некоторые ограничения. Нынешние владельцы квартиры без согласия Органов опеки и попечительства не смогут реализовать данную недвижимость, поскольку ее совладельцами являются несовершеннолетние дети. Прошлый владелец хоть и по согласованию с покупателями сможет проживать в данном объекте недвижимости, но никаких прав на него он уже иметь не будет. В случае же его желания признать проведенную сделку недействительной, он будет нести уголовную ответственность, как соучастник незаконного обналичивая средств материнского капитала.

Завышение цены на приобретаемый объект недвижимости

Видео (кликните для воспроизведения).

Способы незаконного обналичивания материнского капитала

Суть данной схемы состоит в том, что семья отыскивает для приобретения недорогой объект недвижимости. При этом продавцу предлагается в договоре купли-продажи указать стоимость имущества больше, чем он предполагал его продать. Сделка скрепляется оформлением и подписанием сторонами договора купли-продажи, который отправляется в отделение ПФ РФ, где в течение 2-х месяцев рассматриваются документы и на основании вынесенного решения перечисляются денежные средства продавцу, часть которых он по договоренности должен вернуть покупателю.

Весь вопрос в том, а вернет ли он эту разницу? Ведь он получил в итоге сумму, которая оговорена в договоре. Семья никак не сможет доказать тот факт, что продавец должен ей некоторую сумму денег без признания того, что был совершен факт мошеннического деяния, за который, напомним, наступает уголовная ответственность.

Оформление ипотеки, пользуясь услугами недобросовестных риелторов

Это самая опасная схема из всех вышеперечисленных. Ее суть заключается в том, что риелторы сами пытаются подобрать обладателям сертификата квартиру. Владельцами недвижимости в основном являются добросовестные граждане, с которыми данные риелторы уже имели возможность работать. Далее происходит оформление договора купли-продажи с применением ипотечного кредитования, который оформляется в конкретном банке, предложенным риелтором. После сделки и получения продавцом денег от ПФ РФ, он перечисляет оговоренную сумму семье.

Опасность сделки заключается в том, что у данного банка процент по ипотеке намного выше, чем в других финансовых учреждениях, и в большинстве случаев в ипотечном договоре прописывается минимальный срок, в течение которого ипотеку разрешено досрочно заплатить и зачастую этот срок измеряется не месяцами.

А соответственно, какая сумма уйдет на покрытие процентов по ипотеке? Будет ли смысл в проведении такой «выгодной» сделки?

Поэтому не стоит все-таки проводить такие смутные операции с материнским капиталом, да и притом незаконные. Ведь в случае доказательства вашей вины и назначения реального тюремного срока, кто будет заниматься воспитанием детей. Подумайте лучше в первую очередь о них.

В следующем видео Вы узнаете, как мошенники разводят людей на материнский капитал:

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

Читайте так же:  Как учитывается материнский капитал при ипотеке

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

[1]

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Могут ли приставы арестовать материнский капитал? Мошенничество, обзор судебной практики

Государство старается поддерживать молодые семьи. Институт семейного капитала многим помог обрести новый дом и дать детям образование.

Но также он породил целый класс мошенников, наживающихся на правовой неграмотности людей. Знание их схем поможет избежать ошибок. Именно для того, чтобы уведомить вас о возможных последствиях, которые грозят вам в случае мошенничества с материнским капиталом, была написана данная статья.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-51-75 . Это быстро и бесплатно !

Что такое нецелевое использование сертификата?

Любые действия с материнским капиталом, выходящие за рамки закона N 256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей». В 7 статье этого закона есть четкие указания, как могут быть потрачены полученные от государства деньги.

Закон предусматривает, что есть только следующие пути реализации капитала:

  1. Плата за образование детей.
  2. Улучшение жилья.
  3. Адаптация детей-инвалидов.
  4. Вклад в пенсию мамы.

Попытки потратить субсидию на что-то другое будут признаны незаконными и приравнены к мошенничеству.

Многие семьи идут на нецелевое использование материнского капитала, будучи не в курсе об ответственности за свое действие.

С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды.

И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими, молодые люди получают проблемы с законом.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии

Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ. За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

[3]

Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.

По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.

Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд, в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.

Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.

Читайте так же:  Потратить часть материнского капитала

Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?

  1. Исправительные работы.
  2. Домашний арест.
  3. Условный тюремный срок.
  4. Штраф.

По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.

Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.

Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.

Каждый год способы выявление мошенничества с материнским капиталом совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Если посмотреть судебные решения по делам, связанным с нецелевым использованием семейного капитала, то выяснится два интересных факта:

  1. За последние четыре года контроль за использованием средств МСК увеличился.
  2. Пенсионный Фонд, если ему нужно выиграть суд, проведет все необходимые экспертизы и заставит платить компенсацию.

Вот, например, апелляционное определение по делу N 33-2833/2013 ВС Республики Коми. Гражданка К. оказалась виновной в нецелевом использовании материнского капитала.

Сговорившись с третьим лицом по поводу покупки нового жилья, она, во-первых, получила кредит на ее покупку, а во-вторых, направила заявку на получение материнского капитала.

После того, как средства, полученные с кредита, были отданы третьими лицу, сделка была закрыта, сертификат МСК использован для погашения займа. Через неделю гражданка К. решила отменить сделку с продажей квартиры, вернув себе деньги. Таким образом, средства материнского капитала гражданкой К. были обналичены, а после направлены на покупку автомобиля (можно ли потратить МК на покупку машины?).

Такая схема является типичной для желающих обналичить материнский капитал. Вступая в сговор с третьими лицами, и обещая им денежный откат со сделки, многие надеются получить легкие деньги. Приговор, вынесенный судом, обязал гражданку К. возместить причиненный Федеральному Бюджету ущерб.

Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал?

Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве», социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически.

Сертификат на материнский капитал – это не деньги, а право на распоряжение полученными деньгами. Исходя из этого, действия приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.

Какие наказания за аферы с государственной субсидией?

Все зависит от масштабов преступления.

Самое незначительное наказание за аферы с материнским капиталом можно понести, в одиночку попытавшись незаконно потратить государственную субсидию и введя в заблуждение определенный круг лиц.

Подобная афера не несет в себе элементов сговора, так как преступник действовал в одиночку, и не содержит элементов подкупа или запугивания должностного лица.

При вступлении в преступной сговор и умышленном создании преступной схемы мошенники могут рассчитывать на реальный срок до четырех лет лишения свободы.

В лучшем случае можно рассчитывать на 480 часов исправительных работ и штрафом, размером в зарплату осужденного за 2 года.

При вступлении в сговор с коррумпированным чиновником наказание может и вовсе достичь 6 лет лишения свободы с выплатой штрафа в 800 тысяч рублей. В случае выявления аферы с материнским капиталам, ответственность члены преступной группы понесут коллективную.

Обзор судебной практики по материнскому капиталу. Примеры

Иллюстрация наказания за мошенническую схему с государственной выплатой на примере решения нижегородского областного суда:

Обвиняемая в мошенничестве с государственной выплатой гражданка М. вступила в преступный сговор с гражданкой Б, которая пообещала первой продать недвижимость по завышенной цене.

Купленный дом не отвечал формальным требованиям законодательства. Сама по себе цена не может являться поводом к разбирательству.

По закону о МСК, субсидию можно потратить на ремонт или покупку недвижимости. Но состояние купленного гражданкой М. дома было ужасным: там не было элементарных средств коммуникации, стекол и рам на окнах, а вокруг дома была разбросана сухая листва. По всем признакам дом может считаться заброшенным.

Верховный суд постановил признать сделку по продаже недвижимости незаконной и обязал гражданку М. вернуть средства в Пенсионный Фонд.

Рассмотрим случай судебной практики по материнскому капиталу с обналичиванием средств ПФ через фиктивный кредит. В 2011 году в Курганской области гражданка Л., подделав документы, и завладев сертификатом на семейный капитал, подала заявку в ПФ на выплату по ранее взятому кредиту.

[2]

Кредит гражданкой Л. был взят в подставной фирме, которой она сама управляла через третьих лиц. Заявка была одобрена ПФ, и деньги оказались на счету у подставной фирмы.

И в тот момент, когда Л. намеревалась наконец обналичить деньги со счета ООО, прокуратура раскрыла ее преступный замысел. Решение суда: лишить гражданку Л. свободы на срок в 1 год и 6 месяцев с обязательством возместить сумму субсидии государству.

Как видите, мошеннических схем с материнским капиталом придумано очень много. Не имеющие глубоких познаний в юриспруденции люди не могут оценить всех рисков участия в таких схемах и становятся жертвами мошенников.

Наказание за подобные аферы – реальная перспектива для любителей легких денег. Судебная практика это только подтверждает.

Полезное видео

Более подробно о том, чем может обернуться мошенничество с материнским капиталом, вы можете узнать из видео ниже:

Видео (кликните для воспроизведения).

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Источники


  1. Давыденко, Дмитрий Как избежать судебного разбирательства. Посредничество в бизнес-конфликтах / Дмитрий Давыденко. — М.: Секрет фирмы, 2014. — 168 c.

  2. Краткий юридический справочник для профактива. — М.: Профиздат, 2012. — 432 c.

  3. Гурвич, М.А. Советский гражданский процесс; М.: Высшая школа; Издание 2-е, испр. и доп., 2011. — 399 c.
  4. Теория государства и права. — М.: АСТ, Сова, 2010. — 160 c.
  5. Кофанов, Л.Л. Древнее право. Ivs antiovvm; М.: Спарк, 2012. — 313 c.
Обналичка материнского капитала ответственность
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here