Схемы мошенничества с материнским капиталом

Простыми словами на тему: "Схемы мошенничества с материнским капиталом" с комментариями и выводами. Если в процессе прочтения возникнут дополнительные вопросы, вы всегда можете их задать дежурному юристу.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

  • Покупку жилья.
  • Обучение детей.
  • Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

  • Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
  • Подготовка и предоставление документов в ПФР.
  • Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
  • Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

  • Родственники.
  • Риэлторы.
  • Работники банка.
  • Страховщики.
  • Сотрудники пенсионного фонда.
  • Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

  • Различной цене недвижимости по факту и по документам.
  • Мнимой покупке жилья.
  • Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

  • Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
  • Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
  • Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

  • Меньше шансов быть обманутыми.
  • Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
  • Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

[2]

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

  • Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
  • Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

  • В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
  • При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
  • Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Читайте так же:  Возврат материнского капитала раз в год

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

  • Оформляются все необходимые документы.
  • Услуги не оказываются или оказываются частично.
  • Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

  • Квалификации преступления.
  • Суммы ущерба.
  • Наличия сговора.
  • Наличия умысла нарушения закона.

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

  • Штраф.
  • Обязательные, принудительные и исправительные работы.
  • Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

  • Использование служебного положения.
  • Организация преступной группы.
  • Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

  • Незаконно получить право на эту субсидию.
  • Подделывать документы, связанные с ней.
  • Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

  • Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
  • Поддельным документам.
  • Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
  • Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом Наше государство всевозможными способами старается оказывать поддержку семьям, чтобы создавать для них достойные условия проживания. Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег. Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом. Материнский капитал Семейный капитал — это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей. Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье.

Материнство без капитала

Два с половиной миллиона рублей было похищено в результате мошенничества с материнским капиталом Основанием стал факт мошенничества, совершенного группой лиц. Речь идет о хищении денежных средств при получении установленных законом социальных выплат, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. Данное мошенничество было совершено в особо крупном размере, сообщает областной Следственный комитет.

Уголовное дело возбуждено на основании материалов регионального управления ФСБ. Лидер группы, г. В последующем подложные документы предоставлялись в отделение Пенсионного фонда России в Томской области для возмещения выплаченного займа», — говорится в пресс-релизе ведомства. Установлен факт хищения из федерального бюджета более 2,5 миллионов рублей.

В результате совместных действий следователей и сотрудников ФСБ задержаны трое подозреваемых в Краснодаре и Кемерове, им предъявлено обвинение. Один из задержанных заключен под стражу. В отношении других решается вопрос об избрании меры пресечения. Нашли в тексте ошибку?

Мы уже рассказывали в наших выпусках о том, как мошенники на Урале обманным путём забирали у молодых матерей их сертификаты. Но расследование тогда очень быстро прекратили.

Материнский капитал: виды мошенничества

Мошенничества с материнским капиталом. Некоторые особенности характеристики.

В Великобритании родителям доплачивают до достижения ребенком 10 лет, во Франции и Германии платят до 3 лет. В Италии размер пособия малоимущим в разы больше, чем родителям со средним или высоким доходом. Крупные разовые выплаты предусмотрены в богатых арабских странах. Российский материнский капитал в пересчёте на евро — около 6,5 тысяч. Самые распространенные схемы мошенничества За 10 лет действия программы маткапитала придумано множество способов обмана государства или же выманивания этих средств у их законных обладателей. Обналичивание сертификатов Среди мошеннических схем с большим отрывом лидирует обналичивание денег, при котором матерям достаются копейки, а иногда не достаётся вообще ничего. Средства также попадают не по назначению вследствие незаконных действий или бездействия должностных лиц, их умудряются заполучать люди, не имеющие на то права. Материнский капитал чаще всего обналичивается через фиктивную покупку жилья. Уровень безопасности схемы увеличивается, если продавцами являются знакомые, а еще лучше родственники, однако такие сделки вполне может не пропустить Пенсионный фонд.

Читайте так же:  Материнский капитал великий новгород

Два с половиной миллиона рублей было похищено в результате мошенничества с материнским капиталом

Мошенничество с материнским капиталом! Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих. Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами. Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством — вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил. Масштабы афер с материнским капиталом Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Прежде всего, можно сделать соответствующее заявление в прокуратуру. В тексте необходимо указать известные заявителю сведения, а также сообщить об иной важной информации. Назначаемые меры ответственности и судебная практика Мошенничество и незаконные действия с материнским капиталом являются серьезным преступлением, ответственность за которое устанавливается в соответствии с действующими положениями уголовного законодательства, а именно — ст. Любая мера воздействия применяется исключительно в судебном порядке, по исковому заявлению заинтересованного лица. Им может выступать как представитель, например, правоохранительных органов, так и иные граждане, у которых имеется информация о допущенном намеренном нарушении с материнским капиталом. В роли доказательств по данному делу могут выступать: поддельные документы, которые были созданы намеренно, для того, чтобы мошенничество было проведено; показания свидетелей, которые смогут подтвердить факт участия лица в мошенничестве с материнским фондом; иные неоспоримые факты и доводы, которые могут быть использованы в качестве доказательств, например, сведения о движениях денежных средств на банковском счете и т.

Мошенничества с материнским капиталом приобрели характер эпидемии

Общероссийский народный фронт ОНФ составил рейтинг самых распространенных мошеннических схем, связанных с реализацией материнского капитала. Самые распространенные схемы мошенничества с материнским капиталом по данным ОНФ: 1 Материнский капитал используют для покупки квартиры у родственников с другой фамилией, а деньги потом возвращают. ОНФ предлагает запретить покупать на эти деньги ветхое и аварийное жилье. Для таких сделок, как правило, используют непригодную для жилья недвижимость аварийное или ветхое жилье , потом ее делят на части и продают по стоимости, равной размеру материнского капитала.

Из-за мошеннических схем с материнским капиталом десятки семей на Урале остались без денег и жилья

Вы несете ответственность за свои действия Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Названы самые частые виды мошенничества с материнским капиталом

Одноклассники Лжепокупатели и ветхое жилье: как мошенничают с материнским капиталом Чаще всего на материнский капитал покупают квартиры у родственников с другой фамилией, а деньги потом возвращают, заявили в ОНФ. Самым распространенным преступлением, связанным с получением этой выплаты, оказалась покупка под предлогом улучшения жилищных условий квартиры у родственников как правило, носящих другую фамилию. После регистрации сделки деньги, включая средства материнского капитала, перечисляются продавцу, который, в свою очередь, возвращает эту сумму покупателю, который владел сертификатом, и затем тот тратит средства по своему усмотрению. Материнский капитал — сумма, которую родители получают от государства за рождение или усыновление второго ребенка в ноябре прошлого года президент объявил , что некоторые семьи смогут получить деньги и после рождения первенца.

Мошенничество с материнским капиталом

Два с половиной миллиона рублей было похищено в результате мошенничества с материнским капиталом Основанием стал факт мошенничества, совершенного группой лиц. Речь идет о хищении денежных средств при получении установленных законом социальных выплат, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. Данное мошенничество было совершено в особо крупном размере, сообщает областной Следственный комитет. Уголовное дело возбуждено на основании материалов регионального управления ФСБ. Лидер группы, г. В последующем подложные документы предоставлялись в отделение Пенсионного фонда России в Томской области для возмещения выплаченного займа», — говорится в пресс-релизе ведомства. Установлен факт хищения из федерального бюджета более 2,5 миллионов рублей.

Мошенничество с материнским капиталом. Судебная практика, наказание.

Государственная финансовая помощь семьям с детьми строго регламентируется на законодательном и правоприменительном уровне. Средства не могут использоваться на собственное усмотрение вне целей программы. Именно поэтому мошенничество с материнским капиталом является актуальной проблемой, а схемы махинаций становятся все более распространенными.

Стремление владельцев сертификатов обмануть государство может повлечь уголовную ответственность, поскольку такие правонарушения представляют угрозу экономическому и социальному развитию страны и ежегодно наносят многомиллионный ущерб. Неправильное расходование бюджетных средств чаще всего «легализуется» оформлением прав на чужого ребенка, предоставлением ложных сведений о родителях или детях, сокрытием факта лишения родительских прав. Наибольшую популярность схемы приобретают при покупке жилья.

Оформление ипотеки

Обналичивание средств семейного капитала вне целей его получения запрещено. Однако вуалируя стремление улучшить жилищные условия оформлением ипотеки, владельцы документа часто используют противоправные схемы:

  1. Составление договора ипотеки за взятку или со знакомым сотрудником банка, который уполномочен оформлять ипотечные кредиты. В таком формате обязательным условием противоправного состава действий является личное или близкое знакомство с экономистом банка, который имеет возможность вывести средства и обналичить капитал.

  1. Составление фиктивного соглашения на покупку жилья, в котором второй стороной является подставное лицо. При таком формате чаще всего применяется реальная стоимость объекта недвижимости. После одобрения ипотеки банком-кредитором на счет продавца зачисляется положенная сумма, происходит обналичивание денег и владельцы сертификата получают средства за вычетом процентов.

Кроме того аспекта, что перечисленные деяния являются уголовно наказуемыми в большинстве случаев они абсолютно невыгодны для женщины. Участвуя в таких схемах, высока вероятность, что на руки родителям будет выдана не вся сумма, или вообще не получены деньги, а долг по ипотеке останется.

Читайте так же:  Материнский капитал до скольки лет выдают

Незаконное обналичивание

Обналичивание как форма реализации материнского капитала прямо запрещено законом. Сложность обусловлена отсутствием самостоятельного доступа к финансам. Банк и Пенсионный фонд применяют только безналичные формы оплаты, что является обязательным условием легальности операции. Судебная практика показывает, что обналичивание как таковое имеет место только в косвенной форме.

Мошенники, действующие самостоятельно или преступными группами, предлагают владельцам сертификатов участие в сделках с подставными лицами, и приобрести объект недвижимости по документально завышенной стоимости, присвоив разницу. Второй вариант – оформить фиктивную сделку с родственниками. Стоимость преступной услуги достигает 70% суммы всего материнского капитала. При этом присутствие таких субъектов не исключает сценарий, при котором владельцы сертификата не получат и части суммы.

Махинации с домом

Мошенники чаще всего используют один из таких вариантов:

  • Постройка изношена свыше чем на 50%;
  • Жилье имеет статус ветхого и аварийного;
  • Нет возможности подвода коммуникаций;
  • Объекту не присвоен адрес;
  • Отсутствуют правоустанавливающие документы.

При этом по предоставляемым компетентным органом документам объект полностью соответствует требованиям. Опасность такой схемы заключается в том числе и в риске сторон самими стать обманутыми. Например, условия преступной сделки подразумевали несоответствие объекта по одному пункту, а после заключения договора выявляется множество несоответствий. В этом случае владельцы сертификата не рискуют заявлять о мошенничестве в полицию, поскольку в их отношении также может быть применена статья УК РФ.

[1]

Законодателем четко прописаны критерии соответствия жилья в рамках реализации программы по направлению средств материнского капитала на улучшение жилищных условий. Прежде всего, правомерной будет считаться сделка, по которой приобретается жилье в статусе пригодного для проживания полноценного объекта недвижимости. Кроме того, в дом должны быть проведены коммуникации, присвоен адрес, имеется возможность регистрации лиц для проживания.

Сделка с родственниками

Видео (кликните для воспроизведения).

Относительно безопасным форматом мошенничества с семейным капиталом в преступных кругах считается сделка с родственниками. При покупке квартиры таким способом подразумевается оформление договора надлежащим образом. Однако фактически в объекте недвижимости будет продолжать проживать родственник-продавец.

Один из способов изобличения преступного умысла – подтверждение факта мнимой сделки. Доказательством служит аргумент, что продавец и члены его семьи не выписываются из жилья, остаются фактически проживать в нем, а также, если договором оформлено право совместной собственности на объект недвижимости, в том числе в отношении продавца.

Система наказания

Динамика увеличения количества противоправных схем обусловила расширение превентивных способов. Пенсионные органы наделены правом контроля целевого использования средств. Статьей 159 УК РФ регламентирована уголовная ответственность за мошенничество.

На основании ФЗ № 256 запрещено:

  • Предоставлять в пенсионный фонд ложную информацию;
  • Скрывать сведения, которые исключают право на сертификат;
  • Вступать в сотрудничество с должностными лицами, которые предлагают посреднические услуги в обналичивании материнского капитала;
  • Завышать стоимость объекта недвижимости;
  • Заключать фиктивные и мнимые сделки.

Диапазон санкций за преступные деяния в этой сфере включает штраф, принудительные работы и лишение свободы. 90% всех приговоров приходится именно на третий вариант. Размер штрафа варьируется от 100 до 500 тысяч рублей. Подкуп должностного лица предусматривает ответственность по статье 291 УК РФ. Самое серьезное наказание применяется в отношении лиц, подстрекающих к мошенническим действиям с материнским капиталом.

Материнский капитал — схемы мошенничества

М атеринский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или оплатить образование несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.

Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

[3]

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины , земельных участков , дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

  • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
  • Покупка земельного участка;
  • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
  • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
  • Намеренное завышение стоимости жилья;
  • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
  • Покупка небольшой доли в недвижимости;
  • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Читайте так же:  Заявление на получение материнского капитала госуслуги

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример. Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

  • За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
  • Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
  • Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ .

Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом

В большинстве случаев, выявление факта мошенничества с использованием МК происходит от лица органов опеки или ПФ. После оформления сделки купли-продажи, не исключено проведение проверки купленной недвижимости и целевого направления средств.

Несмотря на вышесказанное, случаются ситуации обмана держателей сертификатов третьими лицами с целью завладения средствами. Куда обращаться в таком случае и как доказать свою правоту?

У вас есть уточняющие вопросы по тексту статьи? Задавайте их в комментариях!ЗАДАТЬ ВОПРОС СПЕЦИАЛИСТУ>>

Схемы мошенничества с МК сторонних компаний

Практика показывает, что большая часть обманутых граждан прибегает к помощи сторонних фирм.

Как правило, они предлагают:

  • Купить недвижимость до достижения ребенком трех лет;
  • Обналичить средства с МК и получить их на руки

В первом случае, владелец сертификата может не подозревать о том, что он пришел к мошенникам. К примеру, семья хочет купить квартиру, но не может поскольку ребенку не исполнилось 3 года, а ипотеку им не одобряют.

Сторонняя фирма, за определенную сумму вознаграждения, поможет оформить сделку. Однако, после получения подтверждения перевода средств на ее счета с ПФ, она попросту исчезает с ними.

Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, держателям сертификатов следует внимательно подходить к выбору фирм. Подобные компании существуют, и они работают вполне легально, однако их единицы. Остальная часть – мошенники. Определить обман можно заранее разузнав информацию о фирме в ПФ, по отзывам или просмотрев уставные документы.

К услугам третьих лиц, часто обращаются граждане, желающие получить средства с МК на руки. Сделать это предлагают за счет покупки участка или дома в каком-либо удаленном уголке РФ. Сотрудники фирм убеждают владельца МК, что помимо денег, ему в собственность перейдет имущество. За свои услуги, посредники берут от 100 и боле тысяч рублей в виде вознаграждения.

Зачастую, после заключения фиктивных сделок, владелец сертификата остается без денег. Ему попросту их не отдают. Оформленное имущество, на практике, может оказаться не существующим или быть перепроданным другим держателям МК огромное количество раз.

Судебная практика мошенничества с маткапиталом

Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).

Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:

  • Гражданка В. купила жилой дом в поселке А. с использованием маткапитала. По документам сделка была совершена, здание полностью соответствовало нормам. После проведения внеплановой проверки оказалось, что дом не пригоден для проживания. На В. было заведено уголовное дело. В результате судебного разбирательства, было принято решение о наказании в виде условного срока на 1,5 года. Гражданку также обязали вернуть средства МК в полном размере;
  • Гражданка М. направила средства с сертификата МК на погашение ипотечного займа через стороннюю фирму. По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц. М. вынесли наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. Полученные средства, гражданку обязали вернуть в полном объеме;
  • Гражданка К., при помощи сотрудника ЗАГСа, получила свидетельство о рождении несуществующего ребенка. Далее, она оформила сертификат на МК и попыталась воспользоваться им. Сотрудники ПФ выявили факт подделки документа. Женщину осудили на 2,5 года за нелегальное получение МК и на 1,5 года за дачу взятки должностному лицу
Читайте так же:  Материнский капитал как долго ждать перечисления

Как видно из примеров, мошенничество с МК раскрывается достаточно быстро и наказывается строго.

Для принятия решения в вашей конкретной ситуации обратитесь, пожалуйста, к специалисту через форму онлайн-консультанта либо по телефонам:

Москва и область: +7(499) 577-00-25 доб. 691
Санкт-Петербург: +7(812) 425-66-30 доб. 691
Все регионы РФ: 8(800) 350-84-13 доб. 691
Это быстро, бесплатно и конфиденциально!

Как мошенники используют материнский капитал?

Министерство труда и социальной защиты предлагает усилить контроль над расходованием материнского капитала. Дело в том, что в настоящее время материнский капитал можно потратить на погашение ипотеки и сделать это по договору с «иными» кредитными организациями. «Порядка 90% таких организаций неподконтрольны Банку России и другим государственным органам, и, как следствие, риски неправомерных действий с использованием средств материнского капитала, направляемых на погашение займов, выдаваемых этими организациями, остаются высокими», — отмечают в правительстве. Недавно законопроект, усиливающий контроль над расходованием средств материнского капитала был одобрен комиссией по законопроектной деятельности.

Мошенничество с материнским капиталом на покупку жилья — очень распространенное явление. «Общероссийский народный фронт» (ОНФ) назвал самые распространенные виды афер с этими деньгами. Рассказываем о них.

— Покупка квартиры у родственников. Как говорится в докладе ОНФ, на который ссылается РБК, самая популярная схема использования мошенниками материнского капитала — это покупка жилья у родственников (обычно — с другой фамилией) под предлогом улучшения жилищных условий. После оформления документов деньги материнского капитала перечисляются продавцу квартиры, который обналичивает их и передает владельцу сертификата.

— Покупка жилья по завышенной цене. Распространена и такая схема мошенничества с материнским капиталом: семья покупает часть недвижимости, непригодной для жилья. Когда сделка завершена, и деньги с сертификата «обналичены», риелтор возвращает покупателям часть средств.

— Покупка несуществующего жилья. Покупкой непригодной для жизни квартиры или дома дело не ограничивается. Некоторые мошенники и вовсе покупают несуществующую недвижимость. Выглядит это следующим образом: риелтор (как правило, из нелегального агентства или из фирмы-однодневки) по несколько раз перепродает одно и то же жилье семье, которая хочет обналичить материнский капитал.

— Афера с ипотекой. Освоили «обнальщики» материнского капитала и схемы с ипотекой. Как пример — семья, владеющая сертификатом, заключает ипотечный договор в «дружественном» банке, а агентство недвижимости оформляет фиктивный договор купли-продажи, по которому оно приобретает жилье. Эти документы направляются в Пенсионный фонд, который производит выплату по сертификату. Деньги в итоге делятся между участниками схемы.

— Материнский капитал для тех, кому он не положен. Бывают случаи, когда материнский капитал получают семьи, которые не имеют на это право. Например, имеющие только одного ребенка и подделавшие документы о рождении второго. С подделкой документов им помогают врачи и риелторы. Иногда даже материнский капитал попадает в руки гражданам, лишенных родительских прав.

Кто может получить материнский капитал и на что его можно потратить?

Программа по предоставлению материнского капитала действует в России с 2008 года. В прошлом году она была продлена до 2021 года.

Сейчас размер материнского капитала составляет 453 тысячи рублей. Но с 2020 года он должен увеличиться до 470 тысяч рублей, в 2021 году — до 489 тысяч рублей.

Материнский капитал предоставляется семьям после рождения второго ребенка.

Потратить деньги можно на:

— улучшение жилищных условий (покупку или строительство нового жилья, расширение существующей жилплощади, оплату первоначального взноса кредита или займа, в том числе ипотеки, погашение основного долга и проценты по долговым обязательствам);

— будущую пенсию мамы;

— образование ребенка (в том числе на платные услуги дошкольного образования — эта возможность введена недавно);

— социальную адаптацию ребенка (на компенсацию затрат на определенные товары и услуги для социальной адаптации, а также интеграции ребенка в общество детей-инвалидов).

Видео (кликните для воспроизведения).

Помимо материнского капитала за рождение первого и второго ребенка с этого года выплачивается пособие в размере 10,5 тысяч рублей в месяц. Положено оно семьям с доходом не более 50 тысяч рублей в месяц.

Источники


  1. Яблочков, Т. Гражданская ответственность дуэлянтов / Т. Яблочков. — М.: Типо-лiтография Т-ва Владимиръ Чичеринъ в Москве, 2018. — 686 c.

  2. Чернявский, А. Г. Теория государства и права в схемах. Учебное пособие / А.Г. Чернявский. — М.: КноРус, 2016. — 112 c.

  3. Комаров, Сергей Александрович Теория государства и права. Гриф МО РФ / Комаров Сергей Александрович. — М.: Норма, 2016. — 148 c.
  4. Воробьева, Ольга Составление договора. Техника и приемы / Ольга Воробьева. — М.: Юрайт, 2015. — 192 c.
  5. Адвокатская деятельность и адвокатура в России / Под редакцией И.Л. Трунова. — М.: Юрайт, 2016. — 528 c.
Схемы мошенничества с материнским капиталом
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here